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案例分析:鑽石行業如何通過區塊鏈技術系統來防止犯罪



Everledger的創始人和首席執行官,Leanne Kemp    鑽石行業是一個很容易出現犯罪活動的行業。www.emoneybtc.com鑽石體積很小,而且能夠以隱藏的方式來傳輸,交易可以被保密,而且鑽石在很長的時間內都是保值的。因此,鑽石經常被卷入到全球范圍的洗錢或者恐怖主義融資行為中。  
努力遏制這種非法活動,包括通過紙質文件來追蹤鑽石和確認它們的來源。但是,文件篡改是非常普遍的行為——事實上,文件經常用於創建來掩蓋非法交易的—目前幾個主要進行鑽石交易的國家,仍舊沒有足夠的法律來防止這些犯罪。  
為了解決這個問題,鑽石行業開始實施一個名為Everledger,基於區塊鏈技術的系統,它能夠為每一顆鑽石建立一個數字“護照”。能夠記錄來源、經歷,和通過一個唯一的數字加密“指紋”進行交易。  
這個系統有三個階段:   為每一個鑽石建立一個e-ID(電子身份),通過數字化它的屬性,將激光刻下的序列號放置在一個可以認證的區塊鏈賬本上。  為鑽石指定一個數字護照來記錄它的履歷,交易歷史和起源  檢測和防范非法活動或者欺詐行為。 
通過使用不可更改的區塊鏈來保存數據,分布式賬本可以完全透明的提供所有鑽石、揭示它們的來源,跟蹤它們的所有權,以及它們可能經歷的過程。這種賬本可以作為鑽石行業、政府、消費者市場、邊境管制和執法力量的一個單獨可以驗證的強大工具。  
這個系統也能夠使用智能合約——能夠將鑽石銷售和傳輸的條款和條件相關聯,就能自動開始執行。通過使用區塊鏈來建立一個分布式賬本,智能合約可以用於追蹤,驗證業務關系和協議。區塊鏈的透明度能確保合同得以執行,根據鑽石所有權,鑽石的融資情況,保險條款,注冊權等等。通過真實性證明文件的認證交易,將會為政府和支付機構提供重要的證據線索。
分布式賬本技術對於操作成本上有巨大的好處。它們不僅內部成本很低,還能夠避免重復和無效率的管理和協作,通過一個通用、公開、能夠完成工業級的操作,就像通過在每個個人持有的賬本和數據庫進行交叉檢查,這樣可以降低因為流程造成的成本。它可以數字化和安全的存儲任何資產的信息,從鑽石到幾袋大米,能讓企業標識並跟蹤他們的所有權和位置(參見鑽石認證的案例)。通過使用分布式賬本技術,通過開發可編程的智能合約來進行記錄和傳遞價值:例如以太坊(Ethereum),是一種稱為“智能合約(Smart Contracts)”的去中心化平台。他們具有顛覆性的潛力可能會擴展到任何一個新的場景,只要存在具有信任或者被壟斷經營的中介——一個“中心輻射”模式——都會被涉及,或者被更開放的模式取代,基於更加扁平社區的共識結構。 
分布式賬本技術的開發和相關聯的技術提供實時記錄交易的可能性,使得交易更加快捷、成本更低。例如,汽車保險可以基於汽車和它駕駛者的情況,保險可以根據行為、價格和風險偏好來進行動態改變。由此將會誕生“可編程經濟”,通過智能合約,依靠去中心化的網絡和機構,只需要很少的人參與,作為一種分布式自治組織來大范圍提供產品和服務。  分布式賬本技術最好的例子就是數字貨幣——比特幣,也是金融服務領域中最讓人印象深刻的創造新貨幣。分布式賬本技術將會在現有結構和治理下,能以很低的成本進行運作,提供減少整個系統成本和復雜度的機會。他們可以通過去除重復和獨立專有系統的成本,並且挑戰這些系統中心化的架構。例如,貨幣創造也許以後不再是某個單一國家政府的責任或者特權。相反,獲得這種全新的貨幣形式,也許還能夠讓貨幣和身份結合在一起,並且鏈接人群,成為社群內認可和交易的手段。 
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